295495
Algemene informatie
In maart 2023 kwam er een nieuwe fase van bankfragiliteit naar voren met de bekendmaking van de mislukkingen van Silicon Valley Bank en Signature Bank in de VS en de overname van Credit Suisse door UBS in Zwitserland. Dit veroorzaakte verrassing, omdat het idee bestond dat toezichthouders strengere regulering en supervisie hadden ingesteld na het falen van Lehman Brothers en de internationale bankencrisis eind 2008.
Sinds de jaren 80 is het Basel Committee on Banking Supervision, bestaande uit toonaangevende mondiale banktoezichthouders, actief in het ontwerpen van kapitaaleisen voor internationaal actieve banken. De zogenaamde Basel-akkoorden zijn internationale overeenkomsten om kapitaaleisen voor banken te harmoniseren.
Het doel van dit seminar is een beoordeling van de Basel-akkoorden te geven, waarbij wordt onderzocht welke problemen zijn opgelost en welke nieuwe problemen zijn ontstaan. We zullen kijken naar hoe de Basel-akkoorden prikkels creëren en verstoren, waardoor banken zich mogelijk suboptimaal gedragen vanuit het oogpunt van financiële stabiliteit op middellange termijn.
Een belangrijke vraag is in hoeverre banken nu voldoende gekapitaliseerd zijn in een wereld met historisch hoge schuldratio’s en snel stijgende rentetarieven. Het Internationaal Monetair Fonds (IMF) heeft zich in rapporten in april en oktober 2023 grote zorgen gemaakt over de kwetsbaarheid van het internationale en financiële systeem.
Tot slot, wat zouden de gevolgen zijn voor Europese banken als de ECB huishoudens en bedrijven zou toestaan directe deposito’s te hebben bij de nationale centrale banken van het eurosysteem (digitale euro)? Als deposito’s zouden verschuiven van commerciële banken, zouden deze banken meer moeten concurreren voor onverzekerde deposito’s, wat leidt tot hogere financieringskosten en/of hogere kapitaaleisen door financiële markten.
De Expert
Prof. dr. Harald Benink is sinds 2008 hoogleraar Bankwezen en Financiën aan de Tilburg University. Voordat hij aan Tilburg University kwam, was hij hoogleraar Financiën en hoogleraar Institutioneel Ontwerp van Integrerende Markten aan de Rotterdam School of Management, Erasmus University in de periode 1999-2008. Harald Benink’s onderzoek richt zich op bankwezen en financiën en op Europese financiële en monetaire integratie. Hij heeft gepubliceerd in toonaangevende academische tijdschriften (waaronder de Journal of Finance, Journal of Empirical Finance, Journal of Financial Stability, Journal of Financial Services Research en Journal of Risk and Financial Management) en heeft ook enkele boeken gepubliceerd en geredigeerd (waaronder Financial Integration in Europe en Coping with Financial Fragility and Systemic Risk).
Resultaat
Successen en mislukkingen van de Basel-akkoorden:
- Evalueer de impact van Basel 1, Basel 2 en Basel 3 op de kwetsbaarheid van het bankwezen.
- Beoordeel of deze akkoorden effectief de veerkracht van banken hebben verbeterd.
Prikkels en verstoringen:
- Analyseer de prikkels die zijn gecreëerd door de Basel-akkoorden en de mogelijke verstoringen in het gedrag van banken.
- Identificeer onbedoelde gevolgen van regelgevende kaders.
Kapitalisatie en risicobeheer:
- Onderzoek de toereikendheid van de huidige kapitalisatie van banken te midden van hoge schuldratio’s en stijgende rentetarieven.
- Beoordeel de paraatheid van Europese banken voor potentiële crises.
Impact van de digitale euro op banken:
- Onderzoek de gevolgen voor Europese banken als de ECB directe depositorekeningen bij nationale centrale banken toestaat (digitale euro).
Beleidsaanbevelingen:
- Doe voorstellen voor mogelijke beleidsaanpassingen op basis van de bevindingen uit het seminar.
- Stel maatregelen voor om de stabiliteit van het banksysteem te verbeteren, rekening houdend met opkomende uitdagingen.
Programma
Level: VRC Exclusive
Leervorm: VRC Seminar
Tijd: 11:00 – 14:30
PE-punten: 4
Ledenprijs: € 295,-
Niet-ledenprijs: € 495,-
VRC activiteiten zijn vrijgesteld van BTW. Op VRC activiteiten zijn onze Algemene Voorwaarden van toepassing.
